Os bancos brasileiros começaram a adotar medidas mais rígidas para bloquear contas ligadas a apostas ilegais e movimentações financeiras suspeitas. A nova determinação foi anunciada pela Federação Brasileira de Bancos (Febraban) nesta segunda-feira (27) e faz parte de um pacote de ações de combate ao crime financeiro e à lavagem de dinheiro.
A medida mira principalmente as bets irregulares, ou seja, aquelas plataformas de apostas que não possuem autorização da Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA), vinculada ao Ministério da Fazenda.
Segundo a Febraban, os bancos também deverão encerrar contas “laranjas” — abertas em nome de terceiros para ocultar dinheiro — e contas frias, criadas sem o consentimento do titular. Todas as irregularidades deverão ser comunicadas ao Banco Central (BC), permitindo o compartilhamento de informações entre instituições financeiras e ampliando a fiscalização.
“O objetivo é fortalecer o compromisso do setor bancário contra o crime organizado e impedir o uso de contas para atividades ilícitas”, destacou a Febraban em nota.
Regras e punições
As novas normas da Autorregulação Bancária da Febraban exigem que os bancos adotem políticas internas rigorosas para:
- Identificar e bloquear contas fraudulentas, laranjas e frias;
- Encerrar imediatamente contas de bets ilegais e recusar transações suspeitas;
- Reportar todas as ocorrências ao Banco Central;
- Compartilhar informações com outras instituições;
- Manter monitoramento constante, sob fiscalização da própria Febraban.
As punições para bancos que descumprirem as determinações variam de advertências e exigências de correção de conduta até exclusão do sistema de autorregulação.
Com a nova política, o setor bancário promete endurecer o cerco contra o dinheiro sujo e reforçar a segurança do sistema financeiro nacional.
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